青岛泰康人寿曝出419万元“账外账”给客户送礼

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日前，一则泰康人寿青岛分公司副总经理田礼娟（化名）与该公司对簿公堂的案卷揭露出泰康人寿违法违规经营的冰山一角。该公司被稽核监察出“通过虚列费用、收取产说会门票款不入账等方式长期形成大量账外资金419万元”的重大违规行为，田礼娟受到“职级由B3降为E4”的处罚。对此，田礼娟则表示“这419万元大多数是业务员组织活动缴纳的费用，基本上用于给客户的礼品，这些均是给予客户保险合同约定以外的利益”，田礼娟不服该处罚决定，将泰康人寿青岛分公司和总公司一同诉上法庭。

据悉，泰康人寿总公司发布的《关于对吉云峰等人员的处罚决定》文件显示，“经调查组查明，泰康人寿青岛分公司存在以下重大问题：1、通过虚列费用、收取产说会门票款不入账等方式长期形成大量账外资金，共计419万元。田礼娟指使多名内勤人员，以多种名目虚列、套取费用形成账外资金，保管并随意处置账外资金。……3、泰康人寿青岛分公司违规发放总经理室成员薪资。经时任总经理吉云峰批准，该公司严重违反公司人力资源制度，通过采取将月度绩效及年终奖再分配的方式，向总经理室成员发放薪资。其中，发给田礼娟的月度绩效和年终特别奖励合计50.6万元。……5、严重阻碍和影响调查工作。田礼娟、刘文让和王桂东向调查组提供虚假材料，严重影响调查工作。”

据此，泰康人寿总公司稽核监察部认定“田礼娟对泰康人寿青岛分公司个险系列长期存在大量账外资金问题负有直接责任；对违规发放总经理室成员薪资问题负有直接责任；对向调查组提供虚假材料负有直接责任”，“同时，在公司账外资金清理工作中，田礼娟未能充分履行职责，泰康人寿青岛分公司个险系列隐瞒存在大量账外资金的事实，欺骗公司”。泰康人寿总公司对田礼娟作出“职级由B3降为E4”“责令限期交回违规领取的薪资50.6万元”“责令交回其保管的账外资金11.3万元”“不予发放部分年终奖金”等处罚决定。

对此，田礼娟认为泰康人寿总公司作出的上述处罚决定认定其违规的事实均无证据，违规行为不属实，该处罚依据无效。田礼娟不认可该处罚决定并进行了申诉，但该公司对其申诉书未予答复。

“总公司强烈要求做海量业务开展活动，而这些活动都是招揽客户，必须由业务员自行承担全部费用或一部分费用，比如说业务员送客户台历、金条、旅游、各种专门医疗检查、支付产说会中客户和自己的餐费、礼品，3年多的时间各种业务活动累计产生费用资金419万元（总公司稽核数据），但这些费用的大部分都是业务员用自己的工资和奖金支付的，不属于公司资金管理的范围之内，所以就不存在所谓的‘账外资金’。”田礼娟申诉书表示，“请总公司给予我保管的账外资金11.3万元的具体明细，我将据实说明去处，目前我本人没有保管任何‘账外资金’。”

泰康人寿总公司则认为田礼娟存在“以公司名义收取客户费用后，再通过其他员工转至其个人账户，并形成巨额账外资金”，“通过泰康人寿青岛分公司市区管理部王志奎绩效奖金、内勤人员奖金等薪资发放再回收的方式，由该公司人力资源经理王桂东、人力资源薪酬岗田雪通过个人账户向其转账的形式违规发放并获取奖金”等违规行为。

“这419万元应该大多数是业务员组织活动缴纳的费用，基本上用于给客户的礼品，这些均是给予客户保险合同约定以外的利益。”田礼娟表示，“泰康人寿总公司在我不知情的情况下，非法获取我的个人银行卡交易明细，而且调查组只看进项，不看出项，不仔细收集和询问我个人出项的借款哪些是用于公司的活动，这样的调查和处罚有失公平，请公司明查”。

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