青岛成财富管理金融综合改革试验区5年了！

2014年2月，经国务院同意，中国人民银行等十一个国家部委批复设立青岛市财富管理金融综合改革试验区（以下简称试验区）。5年来，在试验区引领下，青岛金融业呈现稳中有进、进中向好的发展态势。截止2018年末，全市本外币存贷款余额双突破1.6万亿元。2018年，青岛金融业实现增加值800.4亿元，是试验区获批前的1.7倍；金融业增加值占GDP比重由试验区获批前的5.9%提高至6.7%，成为国民经济重要支柱产业。青岛连续五次跻身“全球金融中心”排名前50，最新排名第31位，“财富青岛”成为崭新的城市名片。

5年取得10项成果

一是构建政策创新体系，形成了一批具有示范带动效应的制度创新成果。发挥试验区“一事一报”通道优势，先后四次向国家相关部委主动争取创新试点政策，合格境外有限合伙人（QFLP）、扩大跨国公司外汇资金集中运营等79项财富管理创新试点政策获批并进入实施阶段，多项改革创新经验在全国全省复制推广。青岛是全国首个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的城市，累计借入资金23.3亿元，国务院主要领导访韩期间亲自推动将试点扩大到全省。建设银行与海尔集团在青岛共建的“裕农通+日日顺乐农”乡村普惠服务平台，开启了金融服务乡村振兴的新模式。跨国公司外汇资金集中运营管理试点扩容到12家，青岛成为全国获批企业数量最多的城市之一。首创科技金融投保贷联动模式，平衡科技金融风险收益分布，形成多方共赢融资模式。成为全国商业健康保险个人所得税政策试点首批城市和首批商业车险改革试点区域，政策红利得到充分释放。开展了“银税互动”、“银关保”新型担保、小额贷款保证保险、专利权质押贷款保证保险等创新试点，取得良好成效。全国首个中欧所上市企业、深交所首个绿色资产证券化项目等都是从青岛发起。出台试验区建设20条配套政策，每年评选金融创新奖，与国家试点政策协同推进。

二是构建多元化机构体系，聚集了一批具有引领带动意义的专业财富管理机构。以财富管理行业创新和业态完善为契机，着力培育引进具有示范带动作用的法人及专业机构。全国首家外商独资财富管理公司、银行业首批资产托管中心、全国首家由产业发起设立的消费金融公司、全国第三支人民币国际投贷基金、首家市级资产管理公司等具有示范意义的专业财富管理机构相继设立。私人银行、私募基金等专业财富管理机构加速聚集，法人金融机构填补财产保险、消费金融、资产管理、金融租赁等多个业态空白。目前，全市金融机构数量达到257家，比试验区获批前增加64家；法人金融机构达28家，比试验区获批前增加13家，是试验区获批前的1.9倍；外资金融机构34家，比试验区获批前增加8家，稳居全省首位。登记备案的私募投资基金管理机构236家，比2014年底增加196家，实缴基金管理规模达到640.4亿元。

三是构建多功能市场体系，培育了一批在行业内具有影响力的功能型平台。充分发挥市场在财富管理资源配置中的基础作用，着力完善多层次财富管理市场体系。银行业理财登记托管中心青岛总部落户，与北京形成全国双总部。区域股权、财富产品交易、金融资产、海洋产权等领域的特色要素市场先后设立，保持稳健运行。积极推动企业利用资本市场融资发展，试验区获批以来新增上市公司23家，境内外上市企业数量达到47家，2018年山东6家通过中国证监会发行委审核企业均在青岛。全市新三板挂牌公司数量由2013年末的5家增至目前的114家，广泛分布在高端制造、生物医药等新经济领域和战略性新兴产业。2014年开业的青岛蓝海股权交易中心紧紧围绕服务中小企业融资，强化“券商主导、财富管理、蓝色经济、外向金融”优势，挂牌企业数量从2014年的131家增至1529家，逐步发展成为中小微企业综合政策运用服务平台。

四是构建服务实体经济的特色融资体系，助力实体经济发展精准高效。全面融入和支持新旧动能转换，出台关于深化金融服务实体经济支持全市新旧动能转换、加快推进普惠金融发展、金融助推脱贫攻坚实施方案等政策文件，加快推动供给侧结构性改革和去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板。针对重点领域及经济发展薄弱环节，围绕货币信贷、金融创新、资本市场、保险保障、财政扶持等方面，出台27项有针对性的政策措施，提升金融服务实体经济能力。建立企业融资专家顾问制度，持续开展金融服务实体经济金企对接专项行动，顺利启用“金企通”企业融资信息服务平台，连续四年新增贷款过千亿，2018年全市银行业新增贷款1819亿元，增量创近10年新高。保险资金运用规模达到219.3亿元，同比增长43.8%。扩大直接融资规模，2018年实现直接融资1436.9亿元，较2017年提高43.9%。有序推进新型农村合作金融试点，实现县域试点全覆盖，全市5772个行政村全部实现电子机具全覆盖，金融支持乡村振兴和精准脱贫取得新成效。

五是构建空间布局体系，有效提升财富管理中心城市综合服务功能。着眼于优化金融业空间布局、引领产业转型升级，从市级层面启动和推进金家岭金融聚集区的规划建设。金融聚集区总用地面积23.7平方公里，其中，核心区4.3平方公里，突出财富管理特色，紧抓载体建设和推动规模扩张、优化金融生态和严控金融风险、构建科技金融体系等关键环节，着力以金融创新带动产业创新，以金融发展推动经济繁荣。金家岭金融区成为山东省金融领域唯一的现代服务业集聚示范区，累计投用金融及配套楼宇面积达到750万平方米，过亿元税收楼宇15座，落户金融企业超过800家。2018年，金家岭金融区实现金融业增加值123.3亿元，是试验区获批前的2.5倍，同比增长18%。统筹谋划全市各个区域在财富管理改革发展中的功能定位，其他区域根据自身优势，在基金管理、保险聚集、绿色金融、“三农”金融等方面形成了差异化特色。

六是构建开放合作体系，不断扩大试验区“朋友圈”。以试验区为改革创新的共赢平台，面向境内外开展财富管理交流合作和招商推介活动。出台青岛市促进财富管理试验区金融资源聚集行动方案和青岛市金融业加快对外开放实施方案，制定金融业“一业一策”行动计划，持续优化金融发展软环境。深入开展千企招商大走访和金融产业精准招商行动，金融业招商合作成果丰硕。主动联系走访国内外金融机构总部120多家，与全球18个国家和地区建立财富管理合作关系，与伦敦金融城、卢森堡、新加坡、韩国等境外重点区域的合作率先实现突破，机构落户、业务创新、人才培养等31个合作项目取得积极进展。组织参加山东儒商大会“香港山东周”“中英地方经贸合作青岛论坛”等交流活动，举办韩国、香港、日本、德国资本市场专题推介会，取得务实成效。市政府与光大银行、上海证券交易所等25家金融机构总部签署战略合作备忘录，围绕资金、机构、市场等资源聚集达成100余项合作意向。

七是构建多层次人才培养体系，夯实财富管理人才基础。着力夯实与财富管理行业发展相适应的人才基础，积极开展与高端金融智库、重点院校的财富管理人才培养合作。建立和全面深化与中国金融四十人论坛战略合作，青岛四十人研究院和基金会注册成立，中国金融四十人学院落户青岛，致力于打造财富管理高端智库平台和人才培养基地。以中国科学院彭实戈院士为带头人的中国金融量化科学与技术协同创新中心、青岛协同创新金融研究院、山东大学青岛金融与财富管理研究院揭牌运营。市政府与上海财经大学签署战略合作协议，上海财经大学青岛财富管理研究院是上财在异地设立的首个研究院，积极引入国际知名人才培养资源，与美国加州大学伯克利分校在青岛共建国际人才培养基地。东北财经大学首个省外高端智库落户青岛。英国特许证券与投资协会（CISI）在中国大陆的首个国际财富管理资格认证项目在青岛落地并招生运营。在试验区举办卢森堡财富管理专题培训班、中英财富管理培训班，有效搭建了财富管理人才培养国际化平台。实施金融人才“十百千万”工程，对金融领军人才、高端金融人才等进行补助，在住房、医疗、子女入学等方面提供“一站式”服务。

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八是构建基础研究体系，以前沿科研成果转化引领行业发展。积极调动各类资源开展财富管理基础研究，围绕财富管理发展难点热点问题，完成20多篇课题研究报告，出版《财富管理概论》等研究成果。探索财富管理业务统计体系建设，研究形成了首个财富管理统计指标框架。推动发布了中国首份由学术研究机构编写的《中国财富管理发展报告》，2017年、2018年中国财富管理发展指数两次在青岛发布，发挥了财富管理行业的风向标作用。为加快财富管理中心城市建设，引领产业转型升级，促进财富管理与实体经济融合渗透，市政府出台推进财富管理配套产业发展意见，大力发展健康、教育、影视、体育、会展、时尚消费品零售、中介、慈善、高档汽车、航空与邮轮游艇等产业，财富管理业务体系与相关产业体系双向促进、互动发展良好态势已经形成。

九是构建立体化传播体系，有效提升“财富青岛”品牌影响力。围绕“财富青岛”城市品牌建设，积极搭建各类宣传推广平台，不断提升品牌价值和核心竞争力。密集举办青岛?中国财富论坛、中国金融四十人论坛闭门研讨会、金家岭财富论坛等财富管理论坛研讨活动，以及山东金融博览会、财富管理博览会、财富管理大讲堂、财富管理沙龙、财富管理“金点子”大赛等财富管理主题活动，青岛成为国内财富管理商务活动最为密集的城市之一。经过五年的精心打造，青岛?中国财富论坛成为在国内外具有重要影响力的高端论坛品牌。中国第一个财富管理创新创客大赛在青岛举办，我国首部城市财富管理发展蓝皮书在青岛发布。中央广播电视总台、人民日报、新华社、China Daily和福布斯杂志等国内外知名媒体多次播放和刊发青岛金融业发展和试验区建设情况，“财富青岛”影响力不断提升，财富管理城市品牌形象和财富管理实力得到彰显。

十是构建风险防控体系，切实维护和优化区域金融生态环境。坚持改革发展与风险防范并重，支持金融发展、鼓励创新的同时，建立健全金融稳定体制机制，动态完善金融突发事件应急预案，全力做好金融风险监测预警，推动设立金融审判庭和国际金融仲裁院，在全国副省级城市中第一个设立市级资产管理公司，在防范金融风险、维护金融秩序、打击金融违法犯罪行为、完善财富管理法律保障等方面取得积极进展。调动政银企各方合力，多措并举、综合施策、主动作为，开展金融重点案件处置、不良贷款化解、互联网金融风险专项整治和各类交易场所清理整顿，全市银行贷款不良率持续低于全国全省平均水平，保持了稳健有序的金融生态环境。

“金帆、金富、金箍”三项计划加快建设

2019年，将按照党的十九大和全国金融工作会议的决策部署，在市委、市政府正确领导下，统筹推进服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革三大任务，发起东北亚金融贸易中心建设攻势，用“攻山头”、“炸碉堡”的精神状态，扎实推进财富管理金融综合改革试验区建设，争取金融业实现增加值840亿元，新增本外币贷款超过1000亿元，直接融资达到1200亿元，新增上市公司5家以上，培育引进金融机构10家，为青岛昂起山东经济发展龙头贡献金融新动能。

一是提升服务实体经济水平。实施“金帆行动计划”，全面服务新旧动能转换和高质量发展。开展金企对接专项行动，创新推出“金企通”融资服务系统，搭建电子化、常态化的金企对接平台。鼓励金融机构聚焦海洋经济发展，开发适合海洋经济特点的金融产品和服务模式，为发起新旧动能转换的海洋攻势提供金融力量。开展民营企业融资对接“百千家”专项行动，着力提高金融服务小微企业和“三农”普惠度、覆盖面和便利性。深化企业精准对接资本市场行动，推动优质企业境内外上市和发债融资，提高直接融资规模和比重。

二是加快优质金融资源聚集。实施“金富行动计划”，推动“双招双引”多出成果。落实《青岛市金融业加快对外开放实施方案（2018—2022年）》，建立金融招商跟踪调度平台，开展现代金融产业精准招商。抓住国家资管新规出台机遇，主动承接资产管理改革先行先试，积极发挥好银行业理财登记托管中心青岛总部等平台作用，吸引金融机构理财业务子公司、资产托管中心等金融增量资源向青岛聚集。抢抓国家扩大金融业对外开放机遇，争取在法人证券公司、法人期货公司、法人人身险公司、公募基金等重点项目方面实现突破。

三是扩大对外开放创新。抓住中国—上合组织地方经贸合作示范区、国家军民融合创新示范区建设机遇，培育引进相匹配的功能性金融机构。用好财富管理试验区创新试点政策，借助财富管理试验区平台优势，抓抢新一轮金融业对外开放机遇，继续争取新一批先行先试政策。发挥好青岛?中国财富论坛等品牌活动平台作用，利用各类国际会议和展会平台做好宣传推介，积极拓展青岛与国际知名金融中心的合作，努力提升“财富青岛”品牌影响力。

四是营造良好生态环境。实施“金箍行动计划”，加强地方金融监管体系建设。建立监管信息共享平台，提升跨行业、跨市场交叉性金融业务监管能力。保持打击非法集资高压态势，用好政策性担保、转贷引导基金等措施，推动政银企良性互动，营造健康稳定的金融市场环境。做好财富管理行业数据分析和信息监测，编制发布中国金家岭财富管理发展指数。研究金融及财富管理机构发展、人才落户和金融创新的配套政策，构筑推动财富管理中心建设的强大合力。

城市信报记者 张盛倩

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