山东银保监系统严管不松！近半月开出29张罚单，农商行首当其冲

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经济导报记者 戴岳

　　2020年开年，银保监系统从严监管不松懈。

　　1月2日，青岛银保监局就开出了2张罚单。近日山东银保监部门集中披露了29张处罚，农商行、城商行、股份行、国有大行以及财险公司都在处罚之列。

　　经济导报记者统计发现，集中披露的罚单中，青岛银保监局开出罚单9张、山东银保监局开出罚单6张、泰安银保监分局开出罚单4张、德州银保监分局开出4张、滨州银保监分局开出2张、东营银保监分局开出2张、淄博银保监分局和临沂银保监分局各开出1张，共计罚款近800万元。

农商行被罚次数最多

　　经济导报记者通过梳理罚单发现，农村商业银行被罚次数、罚款金额均居前列。监管部门频频开出的“罚单”，可以为农商行的合规发展提个醒。

　　青岛平度惠民村镇银行因重大关联交易审议程序不合规且违规向股东提供资金被青岛银保监局连开2张罚单，共计罚款23万元；该行还因贷前调查审查严重不尽职被青岛银保监局连开3张罚单，共计罚款42万元。

　　2019年12月24日，山东利津农村商业银行股份有限公司因向不符合贷款条件的企业发放贷款、贷款用途不真实被东营银保监分局罚款35万元，徐伟峰对机构向不符合贷款条件的企业发放贷款、贷款用途不真实负直接责任，被东营银保监分局处于警告处分。

　　山东东平农村商业银行股份有限公司因未按规定报送案件（风险）信息报告被泰安银保监分局罚款35万元。

　　德州银保监分局开出的4张罚单中，有3张涉及农商行。山东庆云农村商业银行股份有限公司因发起人不符合条件被德州银保监分局罚款35万元；山东宁津农村商业银行股份有限公司因漏报案件及案件风险信息报告被德州银保监分局罚款35万元，黄家信被给予警告；山东齐河农村商业银行股份有限公司因贷款“三查”不到位被德州银保监分局罚款35万元。

　　此外，还有2家国有行分行收到罚单。

值得注意的是，尽管农商行被罚次数最多、共计罚款数额最大，但单张罚单罚款金额最高的是城商行。某城商行济南分行因存在风险分类不准确，授信业务管理不尽职等违法违规行为被山东银保监局罚款185万元。

虚列咨询费 多家保险公司被罚

　　除银行业收到多张罚单之外，6家保险公司也收到了罚单。

　　1月2日，青岛银保监局开出开年首次2张罚单，处罚对象均为保险公司。1月2日，中国大地财产保险股份有限公司青岛分公司（简称“大地财险青岛分公司”）因给予或者承诺给予投保人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益、虚列咨询费被青岛银保监局处以警告，罚款6万元。太平财产保险有限公司青岛分公司（简称“太平财险青岛分公司”）因虚假列支费用被青岛银保监局处以警告，罚款5万元。

　　经济导报记者发现，就在上述罚单开出前几天，大地财险青岛分公司和太平财险青岛分公司分别因同样的原因分别被青岛银保监局罚款41万元和35万元。

　　值得注意的是，6家被处罚的保险公司中，均因编制虚假材料或欺骗违背诚信被罚。2019年12月24日，国任财产保险股份有限公司泰安中心支公司（简称“国任财险泰安中支”）因编制虚假材料被泰安银保监分局罚款19万元，对主要负责人梁涛警告并罚款4万元，对直接负责的主管人员孙坤琳警告并罚款1万元。此外，国任财险泰安中支因利用保险代理人虚构保险中介业务套取费用被泰安银保监分局罚款10万元，对主要负责人梁涛警告并罚款2万元。

　　利安人寿保险股份有限公司泰安中心支公司因编制虚假资料被泰安银保监分局罚款21万元，对直接负责的保险业务部经理郗蕾给予警告、并处罚款3万元。

　　泰康人寿保险有限责任公司山东泰安中心支公司因业务资料不真实被对泰安银保监分局罚款10万元，对主要负责人孟杰给予警告、并处罚款1万元；因欺骗投保人被泰安银保监分局罚款5万元，主要负责人孟杰给予警告、并处罚款1万元。

此外，山东省国际信托股份有限公司因未依法依规履行信息披露义务、个别房地产融资业务违规被山东银保监局罚款70万元。

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