青岛郑庆梅财易汇事件：反映出中国信用评价体系的严重缺失

2017年6月30日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室发布《关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知》的重要文件。

文件中作出重要指示：一旦信用风险爆发，可能影响社会稳定。这表明国家已经对金融犯罪活动零容忍，公安部即将出手！

案例分析——受害者实名举报财易汇

7月21-23日晚，编辑陆续接到留言，均为实名，自称为财易汇（壹指涨信息科技（上海）有限公司）邮币卡受害者，之后记者与其取得联系，受害者代表用整理完善的证据揭发名为"财易汇"的欺诈行为。其中一份北京市金融办的文件引起了媒体的关注。

除此之外，本次受害者的维权行动所提供的材料和证据更为详实和有力，包扩本事件前期报道的万条评论，表达了全国数万受害者滴血的心声！

记者通过相关部门提供的材料得知，这家名叫“财易汇”的公司，在北京市金融工作局京金融（2017）第206号-告知书，我局未收到过壹指涨公司提出的设立申请，该公司不是经我局审核并报请至政府批准设立的机构。我局未收到过该公司在新传德公司对“紫木香檀650004”开展电子交易平台的申请，也未收到过新传德公司提出的上线该交易品种的申请，未对其进行过相关审核、审批，未出具过相关批文。

在“财易汇”后台支付100元平台费成为会员之后，发展3人为“经纪人”，发展40人为“资深经纪人”，发展400人为“合伙人”，发展4000人为“高级合伙人”.为骗取投资者信任，诱骗大量开户并交易，他们利用微信、互联网远程方式帮助会员开户，安装交易软件，每周多次在微信群和千聊讲解财易汇“配票”未来收益，开户流程、以及所谓的“利好活动方案”等，大肆利诱蛊惑会员们会有10倍的高额收益，低于配票价格公司保本回购等手段诱骗会员高位接盘，说“买到就是赚到”让会员大额资金刷交易量或介绍亲朋好友多开户多配票达到行骗目的，以便加快他们敛财步伐。

诱导会员拉人和大量入金的部分记录截图（请注意一些关键词 例如“刷交易量”等）

受害者还表示，财易汇为了配出更多的紫木香檀配票，推出限量2888元大礼包，所有会员只要买一块（财易汇定价平安玉2888元（品质很低劣的平安玉扣），给配30元/股紫木香檀票，会员对应账户配票20张，大礼包vip会员多配票160张。并且”财易汇”承诺只要买大礼包的会员都是vip会员，保证vip会员只赚不赔，没有任何风险。

会员的充值记录 系统和注册官网现已关闭

不仅如此，还承诺大礼包的会员有风控团队指导建立微信VIP会员群（该群已解散 VIP会员已被拉黑），大家只需要听话照做就可以，“财易会”的“客服人员”每天在微信群喊单“买到就是赚到”，说可以涨到300元，公司可以免费给置换蓝宝石，低于30元公司回购保底，让会员每天在涨停板价位挂单追涨，当股价涨到73.96元时，当会员高价买进后，股价就急转直下，每天跌停，最低跌至2.85元造成配票会员和2级市场高位买入会员亏损达到百分之90以上，vip大礼包会员更是亏损严重。

近期记者打开交易平台发现，目前的“紫木香檀650004”并不能在二级市场进行交易，每天的涨跌人为的控制，几乎没有任何交易量，记者专程来到青岛根据受害人提供的地址，想找到财易汇负责人郑庆梅、田野了解详细情况，可是大门紧闭，小区邻居说：“前几天就突然见不到人了！这一家人平时就鬼鬼祟祟，而且言语狂妄！”

受害者提供的聊天记录截图和备注

法律依据——“入门费”、“人头费”、“分级计酬”视为传销

根据《刑法修正案（七）》第224条，“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。” 基本具备“入门费”、“人头费”、“分级计酬”等三大特点，都可以视为传销组织。

案件跟进——当地经侦部门已立案侦查

因“财易汇”的受害人遍布全国各地，受骗人数众多，涉案金额较大，严重侵害了受害人的经济收益，严重扰乱了金融市场秩序，经济秩序和社会稳定。目前，当地公安经侦部门已经响应公安部最新文件的精神对"财易汇"进行立案调查。

背后深思——信用评价应是企业硬指标

青岛郑庆梅“财易汇”欺诈事件的背后，反映出的是中国中国信用评价体系的严重缺失。随着互联网技术发展，电信诈骗手段不断升级，成为人们享受信息发达便利的绊脚石，给社会信用带来严峻挑战，严重威胁公众安全感。

人民日报曾发表评论员文章《让失信者受罚 让守信者受益》,文中提到，“在失信者有“痛感”的同时，更要让守信者得“甜头”。全国信用信息共享平台与市场机构互联互通，提供优质商业、金融服务；税务部门向A级纳税人提供绿色通道；企业平台凭借信用积分提供免押金骑车、办签证免酒店机票信息等便利……政府推动、社会共建，让无形的信用“变现”，本身就是一种激励诚信的正面导向。无论是信用住宿、信用医疗，还是信用社交、信用租赁，都丰富了诚信社会的应用场景，也将形塑信息社会的文明景象。”

党的十八大以来，党中央、国务院高度重视社会信用体系建设，并在2014年正式出台全国性的顶层设计文件——《社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）》发布，“信用体系建设”已连续五年出现在《政府工作报告》中；

随着我国社会信用体系日趋完善，信用工具将广泛应用于我国社会经济治理的各个方面，信用将成为资源配置的重要标准，社会信用体系将成为提升经济发展的质量和效率的有效抓手和重要支撑。 （网络综合整理发布）

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