现在买房的和没有买房的，在将来肯定是会有不小差距的！
从自住角度上来讲，买房后不用担心缴纳租金和担心房东随时收回房子，如果是贷款购房，一般按揭款和房租差不多，但是几十年后房子就是自己的了！这也是一笔不小的财富。
从投资角度上来讲，房产到目前为止仍然是最具有保值和增值价值的一种投资产品，只要地段和位置选择得当，亏损的风险很小。从长远来看，只要国家调控政策得当，行政手段和市场手段相结合，房地产崩盘的可能性非常小。
国家的房地产市场应该还有二三十年的红利期，这个阶段上车应该问题不大，但最好的时机应该不是现在了。2016年之前没有买房的朋友会发现房价越来越高，到现在甚至已经买不起房了，在将来一段时间内这个趋势暂时不会改变！
但是，任何资产和投资都是有风险的，要注意学会把鸡蛋放在几个篮子里面。如果一味把全部资产都压在房产上，还是具有一定的风险性，毕竟房地产市场流通环节多，流动慢，资金占用大、时间长，不利于紧急时候用钱的变现。
买房的和没买房的，未来的差距大概率都是会越来越大的！不仅未来的差距会越来越大，现在的差距其实也很大。相关的意见分享如下，供参考。
01、30万现在买房，10年后有多少资产？
假设现在买100万的房子，首付30万，贷70万，贷10年，利率5.39%，等额本息还款，月供就是7559元。
这样做房奴10年后，拥有了一套属于自己的房子，按照目前调控目标要求的城市房价年均涨幅不超5%的幅度算，10年后这套房子的资产价格为163万。
也就是说，现在花30万，辛苦月供10年后，这个房子的市场价大概在163万。
02、30万存银行，然后租房住，10年后有多少资产？
现在要是不拿30万买房子，而是把这个钱存银行吃利息，把还贷款的月供全部很自律地攒起来，那10年后又是多少钱呢？
⑴本金：30万；
⑵利息：按宁波银行5年期存款3.25%看，10年利息为97500元；
⑶月供积攒：7559*12*10=907080元；
⑷房租支出：2000*12*10=24万；
10年累计资产：30万+97500+907080-24万=1064580元，大概就是106万。
以10年为期，将钱买房和不买房的对比，最后的差距：163万VS106万！
这其实是很直观的对比，10年后有多少资产就能说明买房和不买房的差距，而按照年涨幅5%计算房价上涨，应该是比较保守的测算了，这其实已经不是房价上涨了，而是经济发展引发的通货膨胀导致的资产价格自然上涨，后面会对年涨5%合理性进行说明。
这还只是以10年为期进行的对比测算，要是放长到20年时间的话，买房的和不买房的差距还会更大些。
第二、为什么会出现这种差距？
01、通货膨胀基本认识
从改革开放到现在，经济是通货膨胀，还是通货紧缩？不用去看统计数据，凭我们直观的感受都知道，过去40多年时间里，有超过95%以上时间都是通货膨胀的。
随着中国经济体量持续壮大，经济韧性会更强大，经济稳定发展趋势依然难以阻挡，那未来10年经济形势依然大概率还是会以通货膨胀为主。
目前，各国货币超发已是不争的事实，在这种趋势下，货币超发导致货币贬值引发的物价上涨是不可逆的。
也就是说，在世界丛林里，在目前和未来一段可预见的时间内，世界货币体系很难发生根本转变的情况下，物价上涨不可逆，房价作为物价的一种，上涨趋势也将不可逆。
02、过去通胀率分析
从过去10年，也就是2010-2019年，平均通胀率是4.92%（之前的回答中说成了4.59%，由于没看表格数据，记错了，在此更正），基本就是年均5%的样子，这是较为均衡的通胀率。
为什么楼市调控目标将房价涨幅定在年均不超过5%？
看了上表数据就清楚了！其实，这个幅度已经不是房价在涨了，而是通货膨胀导致的物价上涨，这是自然反应，也是经济体量逐年增大之后，货币投入量增加，导致的物价不可逆上涨的结果。
03、未来通胀率分析
虽然4.92%是过去的数据，但避开了通胀率较高的2008、2009年，这个4.92%还是比较均衡的通胀率。
今年疫情之后，年底通胀率出来，2011-2020年的平均通胀率可能会超过5%，但随着经济逐步恢复，可能后年起又会下来。
总的来说，过去10年年均通胀率4.92%对未来10年年均通胀率的参考价值是很大的，在中国经济特点和结构下，未来10年通胀率跟这个数据应该是八九不离十的。
第三、除了资产差距，买房的和不买房的还有什么差距？
应该说资产是最直观的差距，但除了资产差距外，还有很多切身感受上的差距。
01、10年居住品质往往不同
租房和住自己的房子，居住品质往往是不一样的。租房居住品质和居住体验往往更差些，多数的房东还是不愿意投更多的钱在房屋舒适性设施设备上，设施设备可能都是些“便宜货”，不好用，故障率高，租客往往只能“将就”住住，这样的居住品质无法达到自住房的品质。
02、租房感觉自己在漂，自有房更有归属感
租房居住很不稳定，房东要收回去自住，或者把房子卖了要提前解约，都得重新找地方，很难有归属感。
如果是住自己的房子，谁也无法赶你走；在一个城市中，更有城市归属感和认同感，更容易建立起自己的圈子，更能在心理上融入一个城市。
03、附加属性差异大
比较典型的就是办银行信用贷款，同样收入人士，一个是自有房，另一个是租房，前一个人可能能申请到30万左右的信用贷款，而后一个租房的，可能连5万信用贷款都很难申请到。
04、软实力差异大
比如，做生意的人士，有房和没房在生意伙伴面前签单的成功率是有很大差异的。在世俗生意人眼里，有房既代表经济能力更强，又代表对方跑路的风险性更低，俗话就是“跑了和尚，跑不了庙。”
综合看，资产差距是很大的，而其他方面的差距也很大，建议有经济能力的刚需一族，能早买尽量早买，暂时不能买的，也要想好这些差距，合理规划自己的财务，尽早买房。
第四、如何合理地置业？
01、正确置业观
马云在2017年的时候说，8年后房价如葱！
这句话可能影响到了一部分人，要是当时这些人准备买房了，但最后却没有买的年轻人，到现在晚上睡觉前估计都会问候他一千遍。
同样的，现在很多人面对疫后的楼市，也不知道该怎么做？有部分人，包括一些大佬，都在说房子过剩了，以后房子可能会很难。
他们可能是善意的，但问题是你真正的需求是什么？你怕被撸羊毛，但问题是你现在有毛吗？没毛的担心被撸羊毛，问题出在了哪里？要是真的被大面积撸羊毛，那哪些“房姐”、“地主”该怎么办？960万平方公里土地上建起来的这么多房子要被撸掉多少毛？难道他们不担心吗？
因此，可以多听、多看，但也要根据自身情况多想、多分析。
02、置业建议
就一句话：需求是啥就去干啥！
该买了自住的，就去想办法买配套好的房子，住着舒服才是幸福；该给孩子上学的，就去买学区，解决孩子上学问题不能耽误；该改善一家人居住的，就去买更大的房子，早日换新居，等等。
总之，根据自身需求和轻重缓急去置业往往不会错。
因此，买房的和不买房的，在未来的差距会越来越大，随着时间推移，这种差距可能越拉越大。在国民经济持续发展的背景下，房价作为一种物价，大概率都会随通胀上涨，只是房地产业已经从高速发展状态调整为平稳发展状态，未来房价的涨幅会放缓，但房地产业及房价依然是稳健的，有需求可以合理置业。
差距将会放大N倍！
举个例子：
A和B同样在二线城市，A男有100万现金，B男也有100万现金。
A选择首付100万按揭50万买一套89平的房子。单价17000元/平。B男选择存5年银行理财，假设利息年化5%（现在普遍在3.8左右）
5年后，两者之间的差距可能是2倍甚至是5倍
1、二线城市的发展是比较快的，那么建设一座城市需要的大量的资金，那么资金的来源最好又最快的方式，来源于土地拍卖。随着土地楼面价的不断提高，将会带动新盘的价格（面粉贵了，面包还会便宜吗？）
2、一座二线城市每年人口都在流入，这些人就是所谓的接盘侠。毕竟人往高处走，很多三四线城市或者农村青年都会去一二线城市。有这样的人口涌入进来，那么楼市将会更加的稳定。（有接盘侠，才会涨）
3、杠杆！A买房用的是杠杆买房，本金只有100万+5年间的利息。当房子总价涨到300，其实A实际利润起码50%。当房产变卖之后，A手里大概估算270万（含本金）。则B只有125万（含本金）
以上只是在二线城市的一个推算。如果在一线城市或许差距会拉的更大。当然不要去纠结我上述表达的数字正不正确，意思领会到了就行了。如果非要钻牛角尖，也可以自行去推算您该城市的房价涨幅和银行理财的比例。
房子已经成为了普通老百姓身价的标牌了。朋友、亲戚、同事之间攀比得最多也是房子。
同一所985大学出来的两个同学曾伟和宋强，曾伟在500强企业上班，宋强在知名的民营企业上班，两人都属于高薪白领。曾伟崇尚轻松自在的生活，每天过着小资情调的生活，宋强则在2003年在深圳买了一套30W的房子，他由于才刚工作两年，付完首付后每月还要还贷款，日子过得比较紧巴。
宋强勒紧裤腰带过日子三年后把贷款全部还完，他由于结婚准备要小孩，准备再买套大房住，于是他又买了一套，继续过着苦逼的生活。
曾伟继续过着潇洒自在的日子，一年出国旅游一到两次，国内游几乎是每月都有。每晚不是在高档酒吧畅饮，就是在星巴克点两杯饮料打发休闲时光。标准的月光族。即使结婚了，由于公司福利待遇好，给结婚的职员提供两房一厅的住所，他不缺住房，所以也没想过买房。
如今两人都已到中年，今年疫情让他们的工资待遇大打折扣，在深圳已有两套房产的宋强，由于深圳房价暴涨，他身价已是千万级别。宋强面对这场疫情，有房子做后盾的他没有感觉任何担忧。再看曾伟，工资待遇减半，手中没有富余的现金，小孩上学费用增涨，物价上涨，他的那点收入已经入不敷出。他年龄也大了，即使对待遇不满也不敢随意跳槽。如果跳槽也就面临着无住所的窘境，他对未来非常迷茫。
买了房子跟没买房子不仅是身价差距巨大，在面对困境面前有房子的都比没房子的更能抗压，因为房子是后盾。
买房！买房！买房！现代人融入社会后最先解决的问题就是买房。但是现在房价高涨，购房确实要付出不小的代价。很多人不买、不买，怕了、怕了。所以就选择了租房过日子。
对于租房来说，最直观的好处就是不需要掏首付，这一点可以说是给了很多人租房的理由。但是，租房过一辈子虽然是一个无奈的选择，其实也是一个自欺欺人的选择。欺的就是租房子到头来还是什么都没有剩下，钱也都花到房租里去了。因为房租今后也会增长，所占收入比例预计可以一直保持，这样的状态下支持一辈子的钱也是不少的。
对于我们已经买房的人来说，现在的楼市发展还是十分利好的。虽然各项调控政策还在不断的深入，但是房价还是顶住压力不断的上涨。可以说，对于已经买房的人来说，自己的资产都是在不断的增长的。资产的持续增长就是买房带给我们的最直接的利好。
既然已经买房的人要得到利好，选择租房的人要持续付出。这样一来在未来的时间里有房的人和没房的人是会有很大的差距的。
我们打个比方，现在100万的房子，贷款20年，最后房子的价值涨到800万。我们抛去成本资产也能增值600万以上。
但是对于不买房的人来说，现在每个月的房租都快赶上月供了，20年后大家花了一样的钱，只是自己少掏了当初30万的首付。如果存20年最后能连本带利取出60万。但是20年后买套房子60万首付远远不够吧。这样差距就出来了，虽然买房的人是一套自住的房子，但是也算是留下了东西的，自己要是做点小生意抵押贷款也能赚些钱的。
在这里，老J并不是想鼓吹买房有多好，但是趋势就是如此，现在不买今后会付出更多的成本才能买到房子，预期早晚都要买房，还是是应该早出手的好啊。
买房的和没买房的，未来的差距会越来越大吗？
这个答案是肯定的，不光未来是，现在已经出现，早买的跟晚买的已经出现差距。拿我身边的真事说吧，他们的故事很有代表性，我两个同事甲和乙收入一样，同样是40岁：
同事甲在10年前出手买了套110平的房，当时房价3000，全款的话是33万，但他没那么多钱就办了分期，贷21万，分期16年，每月还1650块，按当时的利率算16年下来大概还11万的利息，也就是说这套房还完贷款总共花了44万。因为买完这套房后收入提高，还款压力小，手里有了闲钱，2014年全款13万买了套带装修的小户型，马上7000元一年租出去，因为一家人都在外地，所以110的房也以每年11000的价格租出去了，这样两套房的租金一年收入18000元，而房贷一年是19800元，基本够了房贷。没了还贷压力，手里的闲钱又多起来，2016年又全款买了车。
同事乙因为上班早手里有存款，按当时的房价他可以全款33万买这样一套房，但他觉得在村里盖的新院子挺好，没必要买房，就没买。10年后的今天，孩子要上学，发现不买不行了，于是下手买房，现在同区域的房价已经每平7000多了，买一个110平的房要80万，因为这10年间买车和消费（有里有钱消费就自然高），他的存款并没有跟上房价的上涨速度，所以全款买是不可能了，于是首付30万，贷50万，分期20年买下。还利息总额28.5万，每月还贷差不多3300元，这样算下来房子还完本息一共要还108万。对照10年前，他用33万全款的钱交了首付，还背上20年贷款，并多花了70多万。
现在咱们综合比较一下：
甲，早买房10年，花了44万，10后的今天，拥有了两套房一辆车，房贷还有6年，每月房贷因为利率下调变成了1550元，46岁能还完房贷。
乙，晚买房10年，花了108万，10年后的今天，拥有一套房，一辆车，房贷还有20年，每月房贷3300，60岁能还完房贷。
这样一比较，结果是不是一目了然了。在未来的20年里，乙比甲的负担要重很多，繁重的房贷直接影响到乙的生活质量。
买房子的人是住的，有个安稳的家。没买房子的人租用别人的房子，别人想收回就收回，你又要到外面去找房，好嘛烦。假如朋友找你的地址还要临时通知，不然到哪里去找你？小孩读书也麻烦，这个学校转的那个学校影响了成绩压力很大，肯定学习跟不上，小孩怎么办？
其实对于买房的人来说，在未来的3到5年里可能会承受非常大的房贷压力，并且在城市地区房价不停的飙升，很多年轻人他们工作了一辈子，也未必可以能买上一套房子，虽然现在国家推行分期付款的政策，同时也让不少年轻人他们只用准备首付，然后分期20年或者是30年，再每个月还固定的房贷，而有一些已经买房子的人，他们在未来的3到5年里，需要保证自己不会担心失去工作，因为有很重的房贷压力，但是那些没有买房的人，但是每个月就会减少几千块钱的支出，也许他们的生活会更加宽松，更加舒适。
并且对于没有买房的人来说，在未来的3到5年里住房条件可能会比不上已经买房子的人，毕竟在一个城市里，假如如果没有买到房子，那么就说明他还没有在这个城市里站稳脚跟，因为没有房子，他们会不停的去考虑究竟要在哪一个地方租房子，而国家政策对于房价市场的调控，同时也大大的影响了他们生活的质量水平。
并且对于很多没有买房子的人，心理压力相对来说会比买房的人会重一些，毕竟如今买房买车已经成为了无数年轻人结婚的首要标准，对于很多买房的年轻人来说，他们在相亲市场上，会比那些没有房子的年轻人要好一些，比较受女性欢迎。
而且对于已经买房子的人来说，在未来的3到5年里，可以更方便的将自己的户口转移到城市户口，而且还非常有利于自己的孩子方便上户口和在城市里上学，毕竟大多数的男生，他们都希望自己的孩子以后可以有城市户口，有的时候在城市里上学的孩子，可以享受到更好的城市户口优惠政策，还有利于孩子未来更好的发展，比如很多公司就必须要求职工是城市户口，对于很多买房的人，在未来的3到5年里，他们的工作生活会十分的稳定。
虽然现在房价不断上升，也许买一套房子可能会花费一些人一辈子的努力，但也有不少年轻人不希望做房奴，毕竟如今的年轻人追求自由的生活，无论买不买房，只要活得开心就可以了。
感谢提问，这个问题其实很好回答。买房和没买房的，未来差距肯定会越来越大，就好比十年前到现在来看买方和没买房的差距已经拉大到了3-5倍，未来这种差距还会继续拉大。因为在我国房子已经成为了一种投资商品，是商品就肯定有市场，现在我国房产市场就是在一路攀升，尽管国家多次出手调控，但是也无法有效扼制房价的一路飙升。虽然这两年一、二线城市房价上升势头有点减缓，但是三线以下城市只有有政策的利导，房价还是一路飙升，说的直白点就是房价的主战场转移到了三线以下有政策导向的地区了，只是区域变化，房价还是一路上涨。
不说远了，就拿我一个五线城市的房价来举例，我是在2010年左右买的刚需婚房，当时价格是3180元/平。我买的一百平房子。大概价格是32万左右，现在我这个房子能卖到55万+。这个价格不说翻倍也基本差不多了，这还是一个五线城市的涨幅。跟我同期毕业的大学同学，当时在沈阳浑南买的房子，那时候的浑南一片荒凉。根本没什么人气，但是他们就是看好了未来的发展，当时跟我一起买的浑南房子，那时候浑南房价基本在5000+，他们现在浑南的房价基本都达到1.5万了。差不多涨了三倍左右。如果同样是100平房子的话，他们从2010年买房子到现在基本能赚100万了。我在周边五线城市买的房子只赚20+万，这就是活生生的例子。但是起码我还是买房子了。还有没买房子的呢？那就是一分钱没赚到。
综上所述，房子现在看来既是刚需也是投资。不要看网上说的房价不行了，房地产要崩盘了。这些话都是吃不到葡萄说葡萄酸的。不然看看房地产崩盘，谁第一个站出来反对。现在房产基本都是银行贷款，可谓牵一发动全局，所以房价没那么容易下降。大家有投资意愿的话就选好机会出手就好了。
在房价继续升温，中国经济持续向好的大背景下，买房就等于强制自己投资理财！
买房和没买房的，注定未来的差距会越来越大！
现在年轻人往往收入不算低，一个月五六千的还是很多，跟老一代相比，年轻人刚上班的收入都赶上一些父辈辛苦几十年的工资。
然而，年轻人存不下钱，这也是不争的事实！一个原因就是年轻人的消费高！所以，时常成为月光族，甚至还要父母每月补贴。
年轻人重享受，不愿意延迟满足，过一天是一天，先消费了再说！甚至使用信用卡、花呗等超前消费。
而贷款买房后，每月背上了“月供”，让一些年轻人觉得压力增大了。比如说月收入6000的年轻人，以前什么也不做，基本花光不剩钱，如今，每月月供2000元，发现节省点，换了房贷每个月收入也勉强够用，这是什么原因呢？
显然，还房贷就等于让年轻人学会了“强制储蓄”，这是理财非常重要的一课。
第二，房价持续上涨，早买早划算，到后面就买不起了！
一个朋友，在南京上班，家是北京的。5年前，他的父母给他筹集了100多万，让他在南京买房。他们去南京看了十多家房产，几乎都敲定了买房。父母都把钱打了一部分给孩子。
然而，临到最后下单时，这个孩子觉得拿父母那么多钱，很不应该，那是父母的养老钱啊，心想还是等自己挣钱了再买！
这份孝心很可贵！然而，最终房子是没买！过了两年多，房价蹭蹭往上涨，原计划买两室一厅的房子，而两年多以后，他们准备的钱不够了，只能买一套一居室了！
孩子和父母都非常后悔！
第三，一边是房价上涨，一边是不买房的“放肆消费”，差距只会越来越大！
现在一些年轻人，主张先消费，不买房，先买车，先旅游，先买自己想要的各类物品。的确，与房子相比，买一辆车似乎容易多了，买两个包奖励自己也容易多了……然而，“放肆”消费的后果，只会让积蓄越来越少，而房价越来越高，所以，买房的，以及没有买房的，这种差距未来只会越来越大！
