笔者认为民营企业面临的问题有很多，主要有几个方面：

一是赚钱难，随着我国经济粗放式的发展模式结束，各行各业赚钱是越来越难，民营企业赚钱更难，许多容易赚钱的项目不会给民营企业，民营企业只能在竞争激烈的市场上寻找赚钱机会，而现在市场上容易赚钱的机会根本就没有了，能赚钱的机会要求是越来越高。对于企业来说，如果不赚钱，时间长了只有关门大吉。企业赚钱难的问题怎么解决，笔者在财富总管里有专门讲述。

二是融资难，对于民营企业来说，找到赚钱项目后融资难，金融机构对民营企业融资要求是非常高的，一般的民营企业融资非常艰难，融资难，融资成本高成为民营企业的拦路虎。如何解决融资难，笔者在财富总管里有专门的介绍。

三是留住人才难，现在的人与过去不同，现有的人更加争功近利，你想让优秀的人才与民营企业一起创业并不容易，没有优秀的人才队伍，企业没有竞争力，也不可能发展壮大。怎么留住优秀人才，找到优秀人才，笔者在财富总管里有专门的讲述。

四产业升级难，随着时代的发展，许多行业的商业模式已经跟不上时代的发展需要了，如何进行产业升级，如何进行商业模式的升级，民营企业根本不具备这种能力，第四次工业革命的全新商业模式，需要顶级专家参与才能完成产业升级，完成商业模式升级。怎么解决这个问题，这一点笔者是最有发言权的，民营企业的产业升级和商业模式升级是笔者多年来一直在研究和实践的。

五打造品牌难，对于民营企业来说打造自主品牌非常难，民营企业依靠自己的能力根本无法打造自主品牌。怎么解决这个问题，这也是笔者十几年一直在帮助企业解的问题。

六是打开市场难，扩大市场难，民营企业打开产品市全靠自己，怎么解决这个问题。这个问题也是笔者多年来帮助企业解决折难题之一。

七是资本运作难，产业整合难。对于民营企业来说，做大做强企业必然需要进行产业整合，进行资本运作。怎么解决这些难题，这些企业难题是笔者最擅长的。

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如果说融资难、成本高。那么你要考虑到如今中国社会的现状，老龄化越来越严重导致工资升高，贸易摩擦也在增多，又是能源进口国，这些其实还不能算是真正的困境。真正困境是如下几点：

1、产权问题。并不只是是股权，很多的权利都是产权范围内，比如说产品侵权，盗版，盗版好不好，当然好，免费的当然是最好的。可是别的国家在用产权保护鼓励原创，鼓励创新。他们的企业就乐意投入更多去搞研发。比如医药吧。我国上市公司医药研发费用加总一下，大概不到辉瑞一家医药企业的研发金额。当然这也是很难两全的事情。保护知识产权，就药贵，想要药便宜，就不要指望有很多创新研发。印度这几年从强制仿制已经迈向了知识产权保护。一般来说WTO都给15年的期限，分阶段要求对知识产权进行保护。印度是如此，预计未来不管愿不愿意，中国也应该是如此。既然一定要走这条路，那么就早早明确下来。

2、政策繁复性问题。今年我们经常说这一点，跑多少趟政府部门不是重点。重点是如今我们的政策的确是越来越复杂了。营改增本来的目的应该是简化税收，但是如今我们的特殊性政策越来越多，有财税方面的朋友告诉我光增值税方面的特别优惠条款有150多条，各种没有实际意义的政策很多。国际税制专家有指明过税制的方向，不是搞特殊化，而是搞统一而明确的税制，诸如新西兰的增值税，统一税率12%，没有优惠，该开票的地方都统一开票，能抵扣的地方就要企业充分的抵扣。所以制度应该是变薄，做减法。今年财会的朋友告诉我，似乎税法教材又变厚了，不知道真假？

3、国企的相对竞争优势。我不太希望称之为了垄断，但国企的确具备一定的优势，比如油价，我们是有地板价的，跌到40美元以下，油价就不再下调。当然，在价格上涨的时候他们也保障供应。但是对于民营企业，民营困难的时期正是国企同样困难的时期。诸如油价跌入40美元以下，绝对是经济不好的时候。而这个时候保持国企的生存势必挤出民营企业的利润。这仅仅是价格一点，还没有说很多国企和民企直接的竞争。

4、外部环境不够稳定。我们是在变革中的国家，我们要关注生态，安全生产，关注更多的事情，这些都是企业需要新承担的社会责任。然而，责任不应该给予太多，要考虑成本效益。或者说考虑效率。更重要的，要有一个可行而且稳定的制度。

5、信用建设问题。民企投资，最怕不知根知底，老百姓经常也是相信场面，而不了解信用。所以中国的融资问题很突出。很多人的方法不对，有人说融资难就给融资，这是不对的。关键是让企业信用更加透明，让普通人敢投资。融资是要还的，只有确定融资可以收回，大家才觉得可以尝试出借。否则谁乐意借钱。所以信用建设的路子没有错，法律帮忙讨债也没有错。让人相信借钱能够收回，其实是挺难的事。信用建设几十年，毁掉一天就够了。

综合看，经济发展最终要靠民企，按规矩办事，少烦扰民企，建设公平竞争环境，让民营企业没有压力自由发展，很简单，也很难。

当前，我国民营企业的痛点和解决办法是什么？主要从以下几个方面来分析。

□益辉（国家金融师）

1、交完25%的企业所得税，还要交20%的分红个税，100*25%+75*20%合计40%。税太高了。

2、真实交易，缺（无）进项发票，全额缴纳增值税，当冤大头。买发票风险又太大。

3、社保归税务局征收后，全额缴纳社保社保费，人力成本太高，企业伤不起。

4 、高薪员工个税太高了，最高45%的个人所得税，工资看起来很高，但到手工资没多少。

5、单位财务会计不是税务师，更不是税务律师，不太懂税，涉税问题很复杂。

企业老板该怎样节税，减少利润支出？这里建议合理运用区域性税收优惠政策：

目前我国的西部大开发或者少数民族自治区都出台了一些税收优惠政策，来带动当地经济发展。将企业注册到有税收政策的税收优惠区，不仅最节税而且合理合法。这里以把企业注册到我工业园区为例园区对注册企业的增值税以地方留存的30%~60%扶持奖励；

企业所得税以地方留存的30%~60%给予扶持奖励；财政扶持按月返还，当月缴税，次月扶持；个人独资企业（小规模）的可以申请核定征收，核定后综合税负5%以内；增值税：3%（专用/普通发票）附加税：0.18%（附加税为增值税的6%）个人经营所得税：核定0.9%（无企业所得税）总税负仅4%，节税高达90%以上。

民企不同于央企、国企具有天生机制优势享受政府照顾，也不同于外资企业进入中国市场之初就享有多重政策优惠，中国的民营企业一直存在融资难、融资贵和一些行业准入的困境，甚至负担更重——2017年约2/3的税收收入增加额来自民营企业，国有及国有控股企业对税收收入增加额的贡献率不到12%。最近几年，中国民营企业家的信心也受到很大打击。特别是从去年开始，上市公司在中国资本市场遇到这些挑战，可能比不上市的企业压力都大得多。

中国 民营企业首先面临的问提就是几乎所有重要的传统行业都被国企绝对垄断，留给民营企业的蛋糕实在太少，民企准入门槛高，很多行业甚至没有准入资格。

第二，税负高，从曹德旺迁厂美国一事便能看出。曾经有一个小公司老板给我抱怨说，辛辛苦苦做公司一年，营收两百万，交完税之后工资都发不起了。据2017年发布的《2017中国民营企业税负报告》称，　2012年以来，我国处于“经济增速放缓期”叠加“结构调整阵痛期”的发展阶段，企业生产经营状况普遍堪忧。以上市公司为例，我国制造业资产回报率不断下滑。据相关资料显示，2009年~2011年间，我国制造业上市公司的资产回报率的平均水平为11.7%，2016年已降为7.1%。但2012~2016年制造业上市公司的平均实际利润税负上升至74.2%，而2009~2011年间，我国制造业上市公司的实际利润税负为61.6%。所以中国企业家把中国税率叫做死亡税率。反过来看国际上的企业税率，作为比较，列一下世界十大经济体的综合税率:

美国43.8

中国64.6

日本51.3

德国48.8

英国33.7

法国49.0

印度51.7

意大利55.4

加拿大21

第三，人才引进难。一般985211大学出来的人才，去就业市场。首选外资，第二央企，第三一般性国企，然后公务员，最后才是民营企业。都说，21世纪是人才之争，没有好的人才来充实企业，怎么能更好的发展，人才是最重要的竞争因素。

第四，融资难，融资贵。中国民营企业。一般，银行都愿意把钱接给国企，因为风险更小。长期以来，民企只能自行融资，像今年，恒大为了融资竟发出年利息12%和三年息18%的企业债券，恒大尚且如此，更多的中小企业可想而知。据了解，民营企业普遍融资成本12%。

还好，现在国家减税力度越来越大，也走出了像华为吉利这样的一些企业。

民营企业的困难是众所周知的，只是有人真不懂，却惴着糊涂装明白，有些人懂也不懂，揣着明白装胡涂，有人明白但不敢不装糊涂，有人糊涂却堂而煌之装明白，于是大家都清楚的事，却是一堂糊涂，悲哉，悲哉！

民营企业的困境，有如下几个：

政治地位与观念问题：从教科书中就被冠以万恶的资本家、剥削者、压榨者，所以到目前为止，人们的这种观念还没有改变，正因为如此，我们的很多政策法律法规还是带有岐视性局限性限制性，这从根本上造成了私营企业的担忧，即安全性问题

正因为这样，很多员工一进入这个企业的门就根本不可能与企业主一条心，企业的凝聚力、员工的主动性与创造性从一开始就没有思想与动力源泉。这是企业主最头疼的问题，尤其这个《劳动合同法》，搞了企业心烦心累，这个不搞好，政府、企业、员工，三方均输，问问现在创业的人员，就知道个中知味了……你们说，经济还有未来还有希望吗？

二，改革的问题。这里有两个，一是改制问题，那时没有法律法规，都“摸着石头过河”，难免存在问题，这就是所谓“原罪”及安全问题。其二为税费问题，越改越多越繁越重，企业苦不堪言，形势好的时候还能对付，现在，可想而知了……

三，市场地位问题，好多企业是传统的，由于行业产品等因素，越来越受到来自于外资企业、央企国企、上市企业、房地产、互联网等巨无霸的打击挤压、欺侮与轻视，生存空间越来越小，尤其是投机、圈钱等经济形态，更使得实体企业已显得微不足道等，比如现在的“离场论”……

四，时代问题，随着经济的发展，对企业的要求进一步提升，比如安全、环境等，企业的担忧与麻烦更多更重了……

还有诸多问题，如融资难等，都是以上几个问题衍生出来的，现如今，关键是企业家们的信心丢失了，诸如移民、破产、坐牢、失踪等都见怪不怪了，希望没了……这不是困境所能描述的！

个人认为，目前民营企业面临的三大重要问题，影响着民营企业的持续发展：

一、市场环境的严峻，自由经济的萎缩。

二、企业运营成本日益沉重，难以获得切实有效的支撑

1、税务成本沉重，是避不开的话题。

2、人力成本的日渐上涨。

3、民营企业融资困局：融资渠道单一、融资难、融资成本高三大障碍依然无法得到有效解决。

4、潜规则，隐形成本高。

三、救济途径难以立竿见影，被侵权后难以得到有效保障

尤其是专利发明、版权、实用新型等知识产权难以得到有效保障。有些企业花费大量研究费用发明的产品、设计的服装、外观设计...当天可能华强北、淘宝就出现大量同款了，对原创是巨大的打击，无论是金钱上还是积极性上，但又不能在最短的时间处理妥当，长期以往将挫伤创新的积极性。

第一点我就不多说了，只要是企业家的都能懂的。

2019年中国民营企业能否摆脱困境？

2018年民营企业日子的确不好过，很多企业提前裁员或者放假了，所以今年农民工返乡潮来得格外早了一些。现在很多人在问，今年民营企业倒闭了不少，明后年民营企业的日子会好过一些了吗？我们认为，这种可能性并不大。

第一，由于对外贸易摩擦的上升，国内经济结构的转型，GDP下行压力增加，以及PMI采购经理人指数目前呈现回落之势，刚好站在枯荣线上。国内经济下行压力还在持续加大，明后年民营企业生存得还是比较艰苦，估计还会有一大批企业要关门歇业，这是大趋势，中国经济目前还没有走出V型反转走势。

第二，由于房价涨，地价也在涨，民营企业的租金涨，工资要涨，原材料成本也在涨。难怪任正非吐槽深圳房价太贵，导致企业各项成本费用都在上涨，这让企业实在承受不起。所以，高房价已经影响到实体经济发展，民营企业受到冲击越来越大。

第三，目前民营企业融资难、融资贵问题还是没能得到有效解决，虽然央行已经定向降准，但是资金也只能流到金融机构这一这，因为对于银行来说，放贷给民营企业风险较大，生怕出现大量坏账。另外，对于民营企业来说，生意萧条，投资项目匮乏，也没有啥融资需求，正因为如此，我国10月M2增速只有8%，创下历史新低。

第四，很多民营企业都在传颂着这样一句话：“不偷税漏税是等死，偷税漏税是找死”，目前很多民企被沉重的税负压力喘不过气来，根本没有积极投资进取之心。尽管，国家也在税负方面进行了营改增试点改革，但是部分行业的民营企业觉得实行了营改增试点，他们的税负更重了。

所以，在经济下行环境下，只有降低民企的税负，才能更有利于其摆脱现实困境。

今年民营企业日子不好过，一些企业出现了裁员或者倒闭，明年企业如果以上问题还是没有得到根本性逆转，民营企业仍然承受重大税负、融资难和融资贵问题还是没有解决，用工成本还是继续上涨，对外贸磨擦依然不断，那民营企业是不可能走出困境的。

作为企业老板的您，您觉得今年好过吗？评论区，一起讨论下。

民营企业最大的困难不是领导表态。行长、部长、局长、地方书记、省长、市长的支持。关键是对民营企业产权法律保护及公平竞争的环境。

目前中小企业是融资难，利率高。材料上涨，企业用工难，工资成本高，税费社保费高，所得税高。工资费用不能纳入增值税抵扣。产品销售价格低。市场低迷。企业利润平均百分之五左右。有些行业甚至更低。企业步履艰难，困难重重。