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你眼中的金融理财是什么概念？
2020-07-23 12:51阅读(86)
你眼中的金融理财是什么概念？:我眼中的金融理财是一个庞大的知识体系，不是简单推销一下理财产品就行了，从客户了解、风险评估、资产配置等，是一个一连串的工:
我眼中的金融理财是一个庞大的知识体系，不是简单推销一下理财产品就行了，从客户了解、风险评估、资产配置等，是一个一连串的工作。所以，金融理财不等于理财产品。
1.客户了解
首先需要对客户的家庭情况有一定的了解，因为家庭收入支出结构会对后面的资产配置形成制约，或者说选择适合客户自身家庭收入支出结构的方案供他们进行选择。这是对客户负责，也是体现理财师专业的一方面。
2.风险评估
风险评估主要是做风险评估表，透过表格分析来大致了解客户的风险等级和风险承受能力。对于很厌恶风险的人，明显就不太适合匹配股票等风险高的投资标的。因此，风险评估可以给理财师提供一个参考。
3.资产配置
透过前面对客户的了解和风险评估的把控，为客户选择合适的理财产品，再在此基础上又进一步构思适合他个人的专属资产配置方案。一般情况下可以构思三种方案供客户去选择。同样的，不会替客户做出选择。这一步必须是投资人自己的选择。
因此，综上所述，我所认为的金融理财是一个成体系的过程，不是简单地买一下理财产品就完事了。
这是一个概念，包括很多东西，需要专业的人才能说得清楚，
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